آخرین بهروزرسانی: شهریور ۱۴۰۵
ناخدا موظف است بداند هر حساب متعلق به چه کسی است. این بخش میگوید چرا و چگونه.
چرا احراز هویت لازم است
- قوانین مبارزه با پولشویی جمهوری اسلامی ایران، احراز هویت مشتری را برای هر سرویس مالی الزامی کرده است.
- احراز هویت جلوی سوءاستفاده از حساب شما به دست دیگران را هم میگیرد.
- بدون تأیید هویت، امکان معامله، واریز و برداشت وجود ندارد.
چه چیزی بررسی میشود
- کد ملی و تاریخ تولد شما به یک سرویس استعلام هویت مورد تأیید فرستاده میشود تا اصالت آنها بررسی شود.
- تطابق شماره موبایل شما با کد ملیتان بررسی میشود. شماره باید به نام خودتان باشد.
- شماره کارت و شبای بانکی شما باید به نام همان کد ملی باشد.
- سن شما باید ۱۶ سال تمام یا بیشتر باشد.
پایش تراکنشها
- ناخدا الگوی واریز، برداشت و معامله را برای یافتن رفتار غیرعادی بررسی میکند.
- در موارد پرریسک ممکن است مدرک بیشتری از شما خواسته شود، مانند توضیح منشأ وجه.
- تا زمان ارائه مدرک، حساب میتواند محدود بماند.
محدود شدن حساب
- در صورت مشاهده نشانه پولشویی، کلاهبرداری یا استفاده از حساب برای دیگران، معامله و برداشت متوقف میشود.
- اگر مرجع قضایی یا انتظامی دستور بدهد، حساب مسدود میشود و مبلغ آن تا تعیین تکلیف نگه داشته میشود.
- ناخدا موظف است موارد مشکوک را به مراجع ذیصلاح گزارش کند.
- اگر حساب شما به اشتباه محدود شده، از راه «رسیدگی به شکایات» پیگیری کنید.
چه کاری از شما خواسته نمیشود
- ناخدا هرگز رمز عبور، رمز دوم کارت یا رمز یکبارمصرف بانکی شما را نمیپرسد.
- ناخدا هرگز از شما نمیخواهد پول را به کارت شخصی کسی واریز کنید.
- اگر چنین درخواستی به نام ناخدا دریافت کردید، پاسخ ندهید و به پشتیبانی خبر بدهید.
هویت ناخدا
- نام حقوقی شرکت:
- تکمیل نشده
- شماره ثبت:
- تکمیل نشده
- شناسه ملی:
- تکمیل نشده
- نشانی:
- تکمیل نشده
- تلفن:
- تکمیل نشده
- رایانامه:
- تکمیل نشده
- نماد اعتماد الکترونیکی:
- تکمیل نشده
سؤالی درباره این متنها دارید؟ از پشتیبانی بپرسید.